Client Advisor (Antwerpen)

Doel van de functie

Puilaetco - A Quintet Private Bank is een toonaangevende private bank in de vermogensbeheersector. Wij zijn toegewijd aan onze cliënten en hun families, en zijn trots op onze persoonlijke service die gebaseerd is op een diepgaand begrip van wat cliënten willen bereiken. In vergelijking met anderen zijn we klein (<2.000 medewerkers op 50 locaties in Europa en het Verenigd Koninkrijk) met de ambitie om trouw te blijven aan ons doel om de meest betrouwbare beheerder van familievermogens te zijn. Wanneer u bij Quintet komt, komt u bij een bedrijf dat waarde hecht aan diversiteit in achtergrond, gelijke toegang tot kansen, loopbaanontwikkeling, samenwerking en inclusiviteit waardeert. We willen dat onze medewerkers trots zijn op het feit dat ze deel uitmaken van een bedrijf dat zich inzet om het juiste te doen. U zal  de kans krijgen om uw carrière te ontwikkelen terwijl  u persoonlijk en professioneel groeit door middel van verschillende middelen en programma's.

Als Client Advisor bent u verantwoordelijk voor het opbouwen van een optimale en passende dienstverlening en cliëntenervaring, met als doel het bereiken van de doelstellingen en verwachtingen van de cliëntenfamilies die wij bedienen. U zal optreden als klantenadviseur, gebruikmakend van het Puilaetco-waardevoorstel, dat gebaseerd is op belangrijke beleggingsoplossingen en eenvoudige leningen (plain vanilla). U bent verantwoordelijk voor het beschermen en laten groeien van het vermogen van de cliënt, terwijl u ook actief bijdraagt aan het aantrekken van nieuwe cliënten en het vergroten van de portefeuille van uw bestaande cliënten. U zal duurzame relaties met cliënten ontwikkelen en onderhouden, en daarbij blijk geven van een uitgebreide kennis van de cliënten die u begeleidt en adviseert. 

Belangrijkste Verantwoordelijkheden

Beheer van cliëntenrelaties

• Een uitstekend inzicht ontwikkelen in de gezinssituatie, financiële positie, beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel. Ervoor zorgen dat de financiële en levensbehoeften van cliëntenfamilies worden begrepen en vervuld.
• Het ontwikkelen en onderhouden van een sterke en duurzame relatie met cliëntenfamilies door regelmatige bezoeken en contacten. Het actief en regelmatig benaderen van cliënten op basis van geïdentificeerde ontwikkelingen.
• Het bevorderen van inkomsten en andere commerciële doelstellingen door lange termijn en proactief relatiebeheer met bestaande cliënten, gebaseerd op vertrouwen en onderscheidende service.

Klantenwerving

• Actief bijdragen aan de conversie van nieuwe leads door effectieve samenwerking met Marketing en Business Development, gecombineerd met het acquisitiekanaal van het team (bijv. eigen netwerk, doorverwijzingen, portefeuillewinsten).

Beleggingsadvies

• Kennis hebben van alle beleggingsproducten en -markten, in overleg met klanten het gewenste risicoprofiel bepalen, beleggingsdoelstellingen bepalen en haalbare en behaalde resultaten met cliënten bespreken. 
• Adviseren over de keuze van de beleggingsstrategie, het ontwerp en de samenstelling van beleggingsportefeuilles, die passen bij de doelstellingen en risicobereidheid van de klant, opvolgen van en rapporteren over de behaalde prestaties van beleggingen en algehele dienstverlening. 

Risicobeheer 

• Optreden als 1e lijn risicomanager voor cliënten en de bank door proactief risicobeheer van financiële, compliance-, gedrags-, grensoverschrijdende (alleen voor internationale klantenadviseurs) en operationele risico's die voortkomen uit de dienstverlening aan cliënten. Verantwoordelijk zijn voor de tijdige en passende afhandeling van eventuele kwesties die door Business Risk Management of Compliance op enig moment worden aangekaart, binnen de parameters die zijn vastgelegd in de Risk Appetite Statement van het bedrijf en de bijbehorende kaders.
• Ervoor zorgen dat zowel nieuwe als bestaande cliënten in lijn zijn met de groepsstrategie en risicobereidheid, tijdig en passend zijn beoordeeld in overeenstemming met de interne FCC-vereisten en interne kwaliteitsnormen.
• Ervoor zorgen dat alle activiteiten met betrekking tot cliënten worden uitgevoerd in overeenstemming met de regelgeving en interne beleidsvereisten (bijv. geschiktheid voor cliënten, Financial Crime Compliance of ander relevant intern beleid).
• Optreden als een rolmodel voor bedrijfsverantwoordelijkheid en risicomanagement in lijn met onze kernwaarden, op elk moment en voor elke hoeveelheid inkomsten.

Kennis en Ervaring

• Masterdiploma in Financiën, Economie, Rechten of gelijkwaardig.
• Eerste ervaring in een commerciële, bancaire of financiële omgeving.
• Kennis van algemene bankwetten en -regelgeving, marktenregelgeving en compliance procedures met betrekking tot beleggingsadvies aan cliënten.
• Kennis van order- en uitvoeringsprocessen en investeringsproducten en -diensten.
   

Eigenschappen en Kwaliteiten

• Goede analytische, kritische denk- en commerciële vaardigheden.
• Teamspeler.
• Ondernemende mentaliteit.
• Uitstekende organisatie- en prioriteringsvaardigheden.
   

Technische Vaardigheden

• Goede kennis van MS Office.

Taalvaardigheden

• Frans: vloeiend of gevorderd.
• Nederlands: vloeiend of gevorderd.
• Engels: vloeiend of gevorderd.