Client Advisor Wealth Management - Liege

Objectif du poste

Puilaetco - A Quintet Private Bank est une banque privée de premier plan dans le secteur de la gestion de patrimoine. Nous nous engageons auprès de nos clients et de leurs familles et sommes fiers de notre service personnalisé basé sur une compréhension approfondie des objectifs de nos clients. 
Nous sommes une banque dont le siège est au Luxembourg, avec des succursales en Allemagne, aux Pays-Bas et en Belgique, ainsi qu'une filiale au Royaume-Uni, et nous sommes supervisés par la BCE. Nous avons l'ambition de rester fidèles à notre objectif, qui est d'être le fiduciaire le plus fiable du patrimoine familial. En rejoignant Quintet, vous rejoignez une entreprise qui valorise la diversité des origines, l'égalité d'accès aux opportunités, le développement de carrière, la collaboration et l'intégration. Nous voulons que nos employés soient fiers de faire partie d'une entreprise qui s'engage à faire ce qu'il faut. Vous aurez la possibilité de faire évoluer votre carrière tout en vous développant sur le plan personnel et professionnel grâce à diverses ressources et à divers programmes.

En tant que conseiller clientèle, vous serez responsable de la mise en place d'un service et d'une expérience client optimaux et appropriés, dans le but d'atteindre les objectifs et les attentes des familles de clients que nous servons. Vous agirez en tant que conseiller client holistique, en tirant parti de la proposition de valeur de Quintet à travers des services tels que les investissements, la planification financière, la planification successorale et les prêts. Vous serez chargé(e) de protéger et de faire fructifier le patrimoine du client tout en contribuant activement à l'acquisition de nouveaux clients et à l'augmentation de la part de portefeuille de vos clients existants. Vous développerez et maintiendrez des relations durables avec les clients tout en démontrant une connaissance approfondie des clients que vous servez et conseillez.

Responsabilités principales

Acquisition de clients:

Identifier et créer en permanence de nouveaux prospects grâce à l'utilisation efficace de son propre réseau en ciblant les clients potentiels nationaux (internes pour les conseillers clientèle internationaux). Assurer le suivi et la gestion du pipeline d'acquisition
Tenir des discours d'acquisition très concurrentiels et présenter de manière convaincante la proposition de valeur de Quintet et le plan Richer Life, en tant qu'ambassadeur de la marque Quintet sur le marché et en contribuant à augmenter la part de portefeuille des clients existants.

Gestion des relations avec les clients:

Développer une excellente compréhension de la situation familiale du client, de sa situation financière, de ses objectifs d'investissement et de son profil de risque. Veiller à ce que les besoins financiers et personnels des familles clientes soient compris et satisfaits.
Mobiliser activement les spécialistes de l'investissement, de la planification financière et patrimoniale ou du crédit appropriés au sein du groupe, selon les besoins, afin d'atteindre les objectifs globaux de gestion de patrimoine du client, dans le respect de son profil de risque.
Développer et maintenir une relation forte et durable avec les familles des clients par des visites et des contacts réguliers. Approcher activement et régulièrement les clients en fonction des développements identifiés.
Stimuler le chiffre d'affaires et les autres objectifs commerciaux par une gestion proactive et à long terme des relations avec les clients existants, fondée sur la confiance et un service de qualité.

Conseils en matière d'investissement:

Connaître tous les produits et marchés d'investissement, déterminer le profil de risque souhaité en concertation avec les clients, fixer des objectifs d'investissement et discuter avec les clients des performances réalisables et obtenues.
Conseiller sur le choix de la stratégie d'investissement, la conception et la composition des portefeuilles d'investissement, en fonction des objectifs du client et de son appétit pour le risque, assurer le suivi et les rapports sur la performance réalisée des investissements et la prestation de services dans son ensemble.

Gestion des risques:

Agir en tant que gestionnaire de risques de première ligne pour les clients et la banque par une gestion proactive des risques financiers, de conformité, de conduite, transfrontaliers (pour les conseillers de clients internationaux uniquement) et opérationnels découlant de la prestation de services aux clients. Il est responsable de l'atténuation appropriée et opportune de toute question soulevée par le Business Risk - Management ou la Conformité à tout moment et dans les paramètres définis par la déclaration d'appétit pour le risque de la société et les cadres connexes.
S'assurer que les clients nouvellement recrutés et les clients existants sont conformes à la stratégie du groupe et à l'appétit pour le risque, et qu'ils ont fait l'objet d'une évaluation des risques appropriée et en temps voulu, conformément aux exigences internes du FCC et aux normes de qualité internes.
Veiller à ce que toutes les opérations concernant les clients soient effectuées conformément aux exigences réglementaires et aux politiques internes (par exemple, l'adéquation du client, la conformité en matière de criminalité financière ou toute autre politique interne pertinente).
Agir en tant que modèle d'appropriation de l'activité et de responsabilité en matière de gestion des risques conformément à nos valeurs fondamentales, à tout moment et quel que soit le montant des revenus. Faire toujours ce qu'il faut, ne pas transiger sur nos normes éthiques élevées dans nos interactions mutuelles ou avec les parties prenantes externes, par exemple les clients et les autorités de réglementation.

Connaissances et expérience

• Master en finance et économie ou autre
• Au moins 10 ans d’Expérience dans un environnement commercial, bancaire ou financier
• Connaissance de la législation et de la réglementation bancaires générales, de la réglementation des marchés et des procédures de conformité en matière de conseil en investissement aux clients
• Connaissance du processus d'ordre et d'exécution, de l'embauche et de la passation d'ordres pour des titres et pour des produits et services de négociation et d'investissement.

Attributs et qualités

• Penser et se comporter comme un propriétaire d'entreprise ou un entrepreneur, tout en étant un modèle de nos valeurs.
• Est « centré sur le client » afin de fournir un service de premier ordre et des conseils indépendants.
• Crée une culture de partenariat au sein des équipes et collabore avec toutes les autres fonctions de Quintet afin de fournir une proposition globale au client.
• Travaille efficacement avec notre équipe Investment and Client Solutions, notre Chief Investment Officer, Business Risk and Compliance, afin de trouver les meilleures solutions pour les clients dans le cadre de notre univers d'investissement et de nos capacités de prêt.
• Soutenir et encourager les autres afin de créer une culture de travail positive, en partageant l'information entre les différentes fonctions.
• Bonne capacité d'analyse, d'esprit critique et de sens commercial.

Compétences techniques

• Bonne utilisation de MS Office

Compétences linguistiques

• Français : langue maternelle 
• Anglais : courant ou avancé